以阿坤为首的一群实习大学生，在一个村的出租屋里办了一个烧鸭加工场，生意做得也算不错。阿坤平时除了工作，就是上网聊天，他把自己平日所做的事都告诉女网友，并希望有朝一日能见面。
一天阿坤他们在小河的岸边捉了一条奇怪的鱼。回到家里大家决定把鱼宰了吃，此时那鱼却流出眼泪。众人议论纷纷，有人说这条鱼不一般，要把它放回河里。但有人则说不要怕那么多，要吃鱼。议论间，鱼突然不见了。
大家只好吃腐乳拌。此时一个蓬头垢脸的女子突然不知什么时候悄然出现，把大家吓了一跳。那女子可能因为太饿了，二话没说就过来抢大家的饭吃。
阿坤问她到底是什么人，她一问三不知，只顾吃饭。阿坤觉得她是从外地来的乞丐，于是便收留她，要她留在这里做饭、洗衣服、做家务。
女子洗了个澡，换了套干净的衣服出来，却是那么的美丽，令在场的男生们个个目瞪口呆。
女子干活勤快，深得大家的喜爱。一天晚上阿坤拿了一只烧鸭回来加菜，要慰劳女子。女子闻到烧鸭味道，突然感觉头一阵晕玄。当她醒来的时候忽然开口说话了。众人便问这问那，女子只是说在这附近住。阿坤问她为什么不回去，女子似乎露出一丝的悲哀。同学们认为这个女子肯定是与家人闹了矛盾，继而离家出走。
阿坤决定把女子送回家中，便到村里到处打听，可是都没有人认识这女子。
同学之间经常为一些事情发生争执，女子便去劝解。阿坤觉得这女子不但美丽，而且善良，直率的性格让阿坤喜欢。但有一样东西令阿坤不解，就是她对烧鸭的味道过敏。
一天，阿坤带了女子到河边游玩。女子忽然思念起家乡来。阿坤便问她的情况。女子便说，其实她并非陆上人，而是水里的居民，本来生活一直都平静，可是最近不知道为什么，环境发生了变化，原来的地方已经不能再生活下去了，于是便到了岸上。阿坤听后大吃一惊，便问她上次在河的岸边捉的那条鱼是不是她，女子点头。
阿坤于是和同学们讲起了这件让人觉得奇异的事情。他们决定去找专家到河里做水质的鉴定。鉴定的结果是，河水受到了污染，是因为烧鸭加工场排出的废物所造成的。而这家加工场，没有营业执照，没有卫生许可证，根本就是一家地下作坊。如果还是这样下去的话，河里的生物可能会死光。
阿坤惭愧万分，他和同学们商量后，决定结束加工场的营业。
阿坤经过一番思想斗争最终还是把实情告诉了河女，说等河水治好了，你就可以回到属于你的世界。河女听后默默地离开了。
阿坤在同学的劝说下，还是去找她，终于在河边找到了河女。阿坤向河女道歉，并说他更希望能够留下来与他们一起生活。河女感慨，说要怪的只能怪自己是条鱼，没有反抗能力，只能任人宰割。
河女最终原谅了阿坤。不过她毕竟是鱼类，最终还是要回到河里。阿坤有些忧伤，因为他以后将不可能见到河女了。他开玩笑地说，如果当初把你吃了，你就永远留在我肚子里了。河女微笑着说，如果有缘的话，我们还会再见。阿坤闭上眼睛一分钟。当他再次睁开的时候，河女不见了，眼前只有永不停息流动的河水。
阿坤已回到学校，生活又恢复正常。阿坤上网聊天，并准备约见网友，约会地点竟然在那条河的河边。
当阿坤见到网友的时候，他惊奇了，那不是河女吗？阿坤问怎么会是你？河女反问，难道你真的相信这个世界上有河女吗？如果没有“河女”的出现，你的那间山寨厂说不定现在还在继续经营，那条河的鱼可能已经死光了。阿坤恍然大悟。